警惕！你的这些日常操作，正在帮自己“守好钱袋子”

警惕！你的这些日常操作，正在帮自己“守好钱袋子”

——反洗钱，我们一起行动！

你是否曾想过，日常看似普通的操作，如转账未备注用途、随意出借账户等，竟可能助力犯罪团伙洗白赃款？这并非危言耸听，反洗钱与我们息息相关。只要在日常生活中稍加留意，我们都能成为守护资金安全的卫士。提到“反洗钱”，你可能会觉得这是银行的专业工作，和自己没关系？其实不然——从开户填信息到转账备注用途，每一次你认真配合的操作，都是在为反洗钱“添砖加瓦”，更是在保护自己的资金安全不被犯罪团伙利用。

作为客户，你只需做好这4件事，就是反洗钱的“好帮手”！

1.开户/办业务，务必提供“真实身份”

无论是开银行卡、买理财，还是开通手机银行，都要出示本人有效证件（身份证、护照等），如实填写职业、收入、资金来源等信息。千万别因“朋友帮忙开户”“借用他人账户”等小事，让自己的账户变成犯罪资金的“中转站”。

2.转账汇款时，多写一句“用途”

给家人转生活费、给商家付货款时，记得在备注栏写清用途（如“7月生活费”“XX商品货款”）。若遇到银行工作人员询问转账背景，也请耐心说明——这不是“添麻烦”，而是帮你排除“被卷入洗钱”的风险。

3.收到“可疑通知”，别忽视、别拖延

若银行联系你核实“陌生账户大额转账”“长期不用的账户突然活跃”等情况，请及时回应。一旦发现账户有不明资金流入、或有人让你“代收款再转走”，务必第一时间联系银行或报警，避免沦为洗钱“工具人”。

4.管好自己的“账户密码”，不转借、不买卖

千万不要出租、出借自己的银行卡、手机银行账号，更不能贪图小利“卖卡赚钱”——这些行为可能让你卷入电信诈骗、跨境赌博等犯罪，不仅账户会被冻结，还可能承担法律责任。

你放心，银行始终在“前线”守护！

作为国有银行，我们始终严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》，通过智能系统实时监测资金流向，对可疑交易及时核查，同时定期开展员工反洗钱培训，确保每一笔资金的“来龙去脉”都清晰可溯。但这份守护，离不开每一位客户的理解与配合。

反洗钱不是“银行的事”，而是关系到每个人“钱袋子安全”的大事。如果今天的内容对你有帮助，欢迎转发给家人朋友，一起提高警惕，让洗钱犯罪“无处藏身”！

最后想问大家：你在办业务时，是否遇到过银行核实身份或交易的情况？欢迎在评论区分享你的经历～